数字资产运营商面临更严格的验证
新规则侧重于通过SEC监管的平台进行的稳定币活动，而非绕过受监管运营商的点对点交易。根据草案，客户只能从验证为其自己的钱包或支付账户存入稳定币，或提现至此类账户。运营商需要建立程序，以确保在处理任何资金流动之前建立这种直接链接。
这一核心要求旨在防止客户使用属于其他个人的钱包发送或接收代币。它将阻止通过持牌平台向家庭成员、商业伙伴、员工或不相关的第三方提现。然而，它明确排除了不涉及受监管泰国公司的直接钱包对钱包转账。
为了合规，运营商必须可靠地识别和验证所有链接的钱包和账户，为其运营增加了新的合规层级。平台将负责在授权任何交易之前，确认参与存款或提款的每个地址与注册的客户资料相匹配。
这一要求是当局解决与洗钱、网络犯罪和非法跨境转账相关风险的更广泛举措的一部分。SEC表示，重点在于加强客户尽职调查，使未经授权的第三方支付更难通过交易所账户进行转移。
存款和取款必须进入验证为属于客户而非第三方的账户。这旨在加强客户尽职调查，并防止通过受监管的数字资产运营商进行洗钱。
迷你词典：泰国SEC，泰国主要的金融监管机构，负责监管证券、交易所和数字资产运营商。
转账上限和潜在豁免
500万泰铢的上限独立适用于每位用户和每家运营商的进出转账。因此，客户在每个持牌提供商处每天可能同时受到入站和出站限额的限制。这些最高限额也与草案中概述的用户收入和财务背景挂钩。
泰国受监管数字资产运营商之间的转账存在一个重要例外。如果双方运营商成功实施“旅行规则”（Travel Rule）——一项要求对符合条件的数字资产转账传输特定发起人和受益人信息的国际标准——则可免除正常的转账上限。泰国计划于2027年2月27日实施旅行规则要求。
迷你词典：旅行规则（Travel Rule），全球标准下的一项反洗钱要求，规定交易所和其他金融机构必须为某些数字资产转账共享客户详细信息。
提案中的其他豁免条款允许涉及泰国央行授权运营商和机构的某些商业转账。这些豁免旨在维持现有的机构支付渠道，同时避免让普通零售用户面临同等程度的监管风险。
实施时间表和公众咨询
SEC尚未指定拟议钱包验证要求的具体生效日期。公众咨询期开放至9月25日，鼓励利益相关方对草案法规发表评论。如果获得批准，运营商需要建立详细的钱包验证和文件程序，具体细节将在最终文本演变过程中稍后确认。
总体而言，拟议规则旨在泰国数字资产行业的监管控制与运营需求之间取得平衡。SEC的流程允许在针对全国受监管数字资产运营商执行任何新标准之前，留出时间进行反馈和完善。